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Posted by Dave Yadallee onRegulatory Compliance | FINTRAC | CIRO
KYC Identity Verification
Account Verification Required Under FINTRAC/CIRO Guidelines
Reference: Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA) — CIRO Rule 2300 Series
root,
As a regulated Dealer Member of the Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) and a reporting entity under the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, Interactive Brokers Canada Inc. is required by law to maintain current and verified client identification records. Our periodic review indicates that your account requires updated Know Your Client (KYC) documentation.
Until verification is completed, the following account functions may be restricted:
1
Identity Document Verification
Confirm that your government-issued photo identification (passport or driver's licence) on file is current and has not expired. Expired documentation will trigger a mandatory trading restriction.
2
Social Insurance Number (SIN) Confirmation
Verify that the SIN registered on your account matches CRA records. Discrepancies may affect tax slip accuracy (T5, T5008) and could result in account-level transfer restrictions.
3
Residential Address Validation
Confirm your current residential address satisfies FINTRAC requirements for a valid physical address in Canada. PO Box addresses are not accepted for KYC purposes.
Regulatory Authority: Under PCMLTFA (S.C. 2000, c. 17), FINTRAC Guideline 6A, and CIRO Rule 2300 Series, Interactive Brokers Canada Inc. is obligated to apply graduated account restrictions where KYC documentation remains incomplete. Failure to complete verification may result in suspension of trading, deposit, and withdrawal capabilities.
The verification process is completed entirely online. Please log in at your earliest convenience to maintain uninterrupted account access.
Complete KYC Verification
Francais
root,
En tant que courtier membre de l'Organisme canadien de reglementation des investissements (OCRI) et entite declarante en vertu de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalite et le financement des activites terroristes, Interactive Brokers Canada Inc. est tenue par la loi de maintenir a jour les dossiers d'identification de ses clients. Notre examen periodique indique que votre compte necessite une mise a jour de la documentation relative a la connaissance du client (KYC).
Jusqu'a ce que la verification soit terminee, les fonctions suivantes de votre compte pourraient etre restreintes :
1
Verification des pieces d'identite
Confirmez que votre piece d'identite avec photo emise par le gouvernement (passeport ou permis de conduire) est a jour et n'a pas expire. Les documents expires entraineront une restriction de negociation obligatoire.
2
Confirmation du numero d'assurance sociale (NAS)
Verifiez que le NAS enregistre dans votre compte correspond aux dossiers de l'ARC. Toute divergence peut affecter l'exactitude des feuillets fiscaux (T5, T5008) et entrainer des restrictions de transfert au niveau du compte.
3
Validation de l'adresse residentielle
Confirmez que votre adresse residentielle actuelle satisfait aux exigences de la CANAFE concernant une adresse physique valide au Canada. Les cases postales ne sont pas acceptees aux fins de KYC.
Autorite reglementaire : En vertu de la LRPCFAT (L.C. 2000, ch. 17), de la Ligne directrice 6A de la CANAFE et de la Regle 2300 de l'OCRI, Interactive Brokers Canada Inc. est tenue d'appliquer des restrictions de compte progressives lorsque la documentation KYC demeure incomplete. Le defaut de verification peut entrainer la suspension des capacites de negociation, de depot et de retrait.
Le processus de verification s'effectue entierement en ligne. Veuillez vous connecter des que possible pour maintenir un acces ininterrompu a votre compte.
Terminer la verification KYC
Si vous avez mis a jour votre documentation KYC au cours des 60 derniers jours, cette demande pourrait avoir croise notre cycle de traitement. Veuillez ne pas tenir compte du present avis ou communiquer avec le service a la clientele pour obtenir une confirmation.
Cordialement,
Interactive Brokers Canada Inc.
Division de la conformite et de la lutte contre le blanchiment d'argent
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